隨著人工智能技術的快速發展，大模型正加速保險行業的智能化轉型。保險業作為人力密集和數據密集的行業，特別適合通過大模型來革新客服、營銷和理賠等場景。本案例中的保險AI大模型助手，主要聚焦于保險營銷，提供智能問答、產品信息檢索、產品數據計算等功能，極大提升保險代理人的工作效率，并優化客戶服務體驗。技術上，該助手基于開源LLM模型并進行微調，通過RAG架構集成保險知識庫來提升問答的準確性和專業性。產品可以以側邊欄的形式嵌入企業微信等通訊軟件，為代理人在客戶溝通中提供邊聊邊查的實時輔助，有效整合“人工+大模型”的合作模式，降低合規風險，實現降本增效的商業價值。

隨著保險市場競爭的加劇和互聯網保險平臺的興起，傳統保險企業面臨提升客戶服務的迫切需求，這對保險代理人提出了從“產品銷售”向“客戶專家”的角色轉變，要求他們不僅要精通產品銷售，還需掌握核保、理賠等業務，以適應客戶的多樣化和個性化需求。保險AI大模型助手應運而生，旨在通過提升代理人的專業能力和服務水平，實現個性化客戶服務、優化溝通與銷售策略、提供售后支持和效率提升。這些工具通過自動化處理常規查詢和事務，同時提供培訓、風險評估、產品推薦和多渠道互動支持，助力代理人有效管理客戶關系和確保銷售合規，以增強客戶體驗和推動業績增長。大模型技術的深入應用不僅優化了保險業務流程，也增強了對業務針對性和安全性的考慮。垂直大模型比通用大模型更有價值，對業務的針對性更強。出于安全性考慮，大模型應用應先內后外，優先應用于內部各類管理場景，謹慎應用于對外客戶場景。

保險AI大模型助手通過整合尖端的大模型技術和專業的保險知識庫，為保險代理人提供了一個強大的支持工具，以提高服務效率和專業水平。這款助手利用從公開數據中微調的保險專用大模型，結合LLM+RAG的檢索架構，為保險代理提供定制化問答服務，從而確保信息的準確性和響應速度。

主要能力

保險AI大模型助手集成了先進的LLM大模型技術，使用公開的保險數據進行特定的微調訓練，以增強對保險產品、條款和市場動態的理解。此外，通過 LLM+RAG架構嵌入外部保險知識庫數據，助手能夠提供高度定制化的問答服務。助手還擴展了多項功能，包括常見保險知識問答、保險產品信息檢索、保險數據計算器、溝通記錄總結和待辦事項生成，通過指令優化確保精確執行特定保險場景任務。 技術創新點

1.基于公開保險知識數據微調的保險大模型：特別針對保險行業需求進行定制化訓練，優化對保險產品和條款的理解;

2.基于ES+Milvus的LLM+RAG混合檢索架構：結合了文本搜索的精準度與生成模型的應答靈活性，有效提升信息檢索的準確性和響應速度;

3.保險場景特定任務指令優化：針對產品推薦、產品比對等保險特定任務進行了指令優化，提高操作的精準性和效率;

實施效果

保險AI大模型助手已成功嵌入超過百款保險產品，并支持自動解讀保險條款，能夠針對涉及產品條款和年金計算等復雜問題進行實時響應。通過保險AI大模型助手的應用，可以實現以下效益：

• 工作效率提升：客戶需求響應時間降低，日觸達客戶數增加，客戶信息和需求收集準確率和覆蓋率提升，幫助保險代理人更高效地處理客戶需求，提升服務質量;

• 培訓成本降低：專業知識學習時間減少，客戶異議問題處理方式培訓成本下降，保險代理人可以更快速地掌握所需知識和技能，降低培訓成本，助力了增員;

• 管理成本減少：管理者檢查顧問工作情況的時間大幅降低，保險代理人的工作更加高效，管理成本得到有效控制;

綜合來看，保險AI大模型助手的應用不僅提升了工作效率、降低了培訓和管理成本，還幫助保險公司更好地滿足客戶需求，提升了整體運營效率和服務質量。

應用落地情況

保險AI大模型助手在保險代理人與客戶溝通中的廣泛應用，提供實時問答支持和資料查詢功能，簡化了代理人查詢產品資料的流程，減少了溝通次數，提升了客戶服務效率和質量，增強了客戶體驗和滿意度。這些創新技術和功能的實施，顯著提升了代理人的工作效率和專業能力，有效支持了保險企業在競爭激烈的市場中保持競爭優勢。

保險AI大模型助手的推廣和應用帶來了顯著的經濟和社會效益。

• 在經濟效益上：降低了操作成本，提高了工作效率，增加了潛在收益；

• 社會效益上：提高了客戶滿意度和服務質量，增強了客戶忠誠度和信任感；商業模式采用私有化部署的產品收費機制，為保險公司提供定制化服務，確保了模型的廣泛應用和市場競爭力。在應用推廣方面，已在互聯網保險經紀公司實施，支持數百名保險代理人的日常工作，推動了智能保險服務的標準化和普及。這些成就展示了AI技術在保險行業的實用價值，也為其他行業的應用提供了借鑒。